Telecuido sc.
RR
1ª idea Guardería 24h.
Ventajas:
Necesidad social, existencia de barrios necesitados, motivaciones personales,
trato fácil.
Inconvenientes: Inexperiencia, necesaria contratación, trato familiar, localización,
comidas e higiene.
2ª idea: Servicio integral de mantenimiento:
Ventajas:
Necesidad de mercado profesional especializado, facilidad de aprendizaje.
Inconvenientes: Inexperiencia, trato familiar.
3ª idea: Servicio de ayuda a domicilio (3ª edad)
Ventajas:
Mercado creciente, potencial localización en zona demográficamente favorable,
experiencia, hueco de mercado, inestabilidad económica en el sector social.
Inconvenientes: Mercado con competencia creciente.
4ª idea: Café-ciber (complementario: pastelería y
frutos-secos)
Ventajas:
Mercado creciente, facilidad de equipamiento y hueco de mercado.
Inconvenientes: Inexperiencia y mucha competencia.
La idea escogida finalmente es la del
Servicio de ayuda a domicilio para la tercera edad donde desempeñaríamos las
siguientes funciones:
-
Limpieza del hogar.
-
Lavado planchado de
ropa
-
Compra y preparación de
comidas (servicio complementario de dietética)
-
Aseo personal
-
Movilizaciones y
transferencias
-
Peluquería
-
Vestirse y desvestirse.
-
Podología.
-
Cuidado sanitario elemental
-
También acompañamiento,
gestiones administrativas y actividades de ocio.
ANÁLISIS DEL ENTORNO
Factores generales
-
ANÁLISIS DEL ENTORNO
Factores generales:
-
Factores
político-legales: Existe una
creciente incertidumbre con respecto al tema de las pensiones puesto que el
estado de bienestar no las abarca.
-
Factores
demográficos y sociales: la
disminución de la tasa de mortalidad propicia un crecimiento del mercado. Otro
punto a destacar es la saturación existente actual de las residencias lo que
genera un crecimiento del mercado.
-
Factores
tecnológicos:
-
Factores económicos: la situación de crecimiento económico estabiliza el
consumo.
Factores específicos
-
Rivalidad entre los
competidores: No existe mucha
rivalidad porque hay un gran hueco de mercado creado por la incapacidad por
parte de las residencias de absorber el volumen de potenciales clientes.
-
Amenaza de entrada
de nuevos competidores: Es un
mercado que por amplitud favorece dicha entrada favorecida por la poca
inversión precisada
-
Amenaza de productos
sustitutivos; Las residencias, los
centros de día y la estancia en hogares familiares crea mucha competencia en
este sentido.
-
Poder de negociación
de los proveedores: Cabe la
posibilidad que para ciertas subvenciones se exijan unos estándares de calidad
o de precio por parte de la Administración.
-
Poder de negociación
de los clientes: El precio de los
servicios debe sostener un equilibrio entre el beneficio y la atención a
posibles normativas regidas por los estamentos públicos o privados que
potenciasen la empresa.
ANÁLISIS DAFO
Debilidades:
Puntos fuertes: .
·
Ayudaría la experiencia
en el sector por parte de los futuros trabajadores
·
.Es un mercado en el
que la promoción podía llegar tanto por prensa, radio o carteles publicitarios
en lugares de gran afluencia.
Amenazas:
·
La entrada de nuevos
competidores sería fácil por la escasa inversión inicial necesaria.
Oportunidades:
El mercado
que estudiamos crece continuamente.
LEGALIZACIÓN DE LA EMPRESA
1. Factores que pueden influir en la elección:
a.
La actividad
consistiría en la ayuda a ancianos en sus casas en labores del hogar, alimentación,
aseo y cuidado sanitario, podología, trámites burocráticos, servicio de
acompañamiento...
b.
Número de socios: 2 que el 2º año serían 3 para mantenerse en este
número el tercer año.
c. Capital: 50.000 pesetas para el inicio de la
actividad
d. Distribución del poder:
DIRECCIÓN-COORDINACIÓN
área psicológica |
área burocrática |
área de ayuda de tareas domésticas |
AUXILIARES |
Servicio de acompañantes |
e. Riesgo
patrimonial: ilimitado.
f. Obligaciones
fiscales: liquidar IRPF e IAE.
g. Subvenciones: ninguna.
La forma jurídica elegida es la SC. por el número de socios
y la pequeña aportación inicial de riesgo ilimitado.
Se precisa una escritura pública por la aportación de
un inmueble como domicilio social de la empresa además de liquidar el IRPF.
LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA.
1. La
empresa empezaría en nuestro domicilio.
AREA DE ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS
1.
Ver punto 1d de
legalización de la empresa.
2.
Comenzaríamos el
promotor y la trabajadora social.
3.
Seriamos socios cada uno de nosotros con la
retribución según la implicación y el tiempo que desempeñe cada uno de los
componentes.
3b. El personal cuidador debe acreditar al menos 10
créditos en aspectos bio-psico-sociales de la vejez, técnicas de comunicación,
escucha activa, relaciones de ayuda, etc.
4.
Trabajaremos 40 horas
semanales en horario indefinido los dos componentes de la empresa y a partir del segundo añadiremos un socio
más al negocio.
La retribución será de 150.000 pesetas al mes brutas
para cada socio empleado.
5.
Asesores externos:
teléfono del ayuntamiento de Zaragoza 010 y correspondientes.
AREA COMERCIAL
Análisis de mercado
Existen
otras empresas tanto públicas como privadas que realizan las mismas funciones,
a su vez, hay diferentes servicios sustitutivos como los centros de día y las
residencias.
La empresa
agilizará los trámites burocráticos, tratará psicológicamente los clientes,
seguirá nutricionalmente su alimentación, ayudará en la realización de las
tareas domésticas y se asistirá domiciliariamente con ciertos cuidados
estéticos como el cuidado podal y la
peluquería.
Un tema a tener
en cuenta es la diferencia en el nivel económico pues es diferente el poder
adquisitivo de un anciano de 65 años y otro de 85 pues el marco histórico en
que se han visto inmersos puede ser bien diverso por razones como, por ejemplo,
guerras o efectos de grandes crisis mundiales.
Debemos
contar con la potencialidad del sector en España puesto que el ratio actual de
aprovechamiento del mercado presente con los servicios sustitutivos a los que
se enfrenta es del 1,5% contando con que en los primeros 90 era del 0,5% y en
Europa, como media de Francia, Alemania y Reino Unido se sitúa en el 6%.
El
desarrollo es idóneo pues por los siguientes motivos:
-
La escasez de cobertura
ya comentada en España y en relación con otros países de Europa.
-
La fácil implantación
en el mercado en comparación con centros de día y residencias.
-
La satisfacción lograda
al final del servicio comprobada por las personas dependientes y sus familias.
-
Es un servicio eficaz y
barato de mantenimiento pensando en que si bien las residencias cuestan como
media unas 7.000 pesetas y los hospitales 40.000, el coste de atención a las
personas a domicilio supone cerca de 1.700 pesetas ofreciendo una atención más
adecuada.
-
Estamos ante un
yacimiento de empleo.
Para dar a
conocer los servicios se realizarían carteles que en ciertas zonas de la ciudad
se colocarían en las entradas de establecimientos, también colocaríamos
anuncios en los periódicos y podríamos acudir a presentar nuestro negocio a
asociaciones de vecinos en zonas acordes con el trabajo que desempeñaríamos.
Clientes
El área a
cubrir es la de Zaragoza capital, una de las provincias cuya media de edad es
más alta.
Nuestros
futuros clientes son personas que por múltiples razones viven en su casa y
carecen de una autonomía total.
PLAN DE MARKETING
Servicio
1.
Nuestros servicios
serán la ayuda en las labores del hogar, el seguimiento nutricional, las
movilizaciones y transferencias, el lavado y planchado de ropa, etc.
2.
Pretendemos ayudar al
hueco de mercado de clientes que las residencias y centros de día son incapaces
de trabajar.
3.
No seríamos los
primeros pero pretendemos aprovechar las ventajas de la teleasistencia tales
como la innecesidad de un local social y la poca inversión inicial que se
precisa.
La novedad radicaría pues en que deberíamos abordar
todos lo temas posibles o necesidades que podamos cubrir con esta fórmula de
trabajo.
Tanto
por separado como unitariamente los servicios ofrecidos por la empresa
serían
conocidos previamente por los clientes.
Precios
1. Los precios no podrán ser mayores que los de
residencias y centros de día de la zona para lo que situaremos el coste en
1.500 pesetas cada hora trabajada. Por otra parte debemos tener en cuenta el ya
comentado equilibrio entre el beneficio y la sostenibilidad de la empresa.
2. Incentivos: Basándonos en que la competencia puede
dar los mismos servicios individualmente y en conjunto, nuestro poder ha de
residir en la coordinación de los servicios que aprovecharíamos por ofrecer un
servicio de muestra y así otro con lo que ganaríamos mostrando esa capacidad a
nuestros competidores.
COMUNICACIÓN
Nos daríamos a conocer en los periódicos y colocando
carteles en los establecimientos de la zona que consideráramos de mayor
afluencia. También sería interesante darse a conocer en asociaciones de vecinos
de barrios demográficamente envejecidos, lo que haríamos por medio de la
trabajadora social que entablaría una entrevista personal con los futuros
clientes.
CANALES DE DISTRIBUCIÓN Y VENTA
La
distribución sería en plan minorista por medio de la trabajadora social que
contactaría directamente con los clientes y valoraría las necesidades de los
mismos.
Nuestro
servicio llegará al cliente sin dificultad pero tendremos que estar preparados
para cierta reticencia por parte de los pacientes aunque está comprobado que, a
posteriori, la satisfacción por los servicios prestados está estadísticamente
comprobada.
ÁREA DE APROVISIONAMIENTO Y PRODUCCIÓN
Proveedores
Costes (D =
DIRECTOS; I = INDIRECTOS)
COSTES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
D - Materia
prima(móvil)
130.000
120.000 120.000
D – Mano de
obra directa
4.200.000 6.300.000 6.300.000
TOTAL----------------------------------------4.330.000---------6.420.000-------6.420.000
I -
Publicidad 100.000 100.000 100.000
I –
Alquileres(ordenador) 96.000 96.000 96.000
I –
Suministros(electricidad)
84.000
84.000 84.000
I –
Impuestos 138.000 48.000
400.000
TOTAL------------------------------------------418.000------------328.000---------680.000
COSTE
TOTAL------------------------------4.748.000----------6.748.000------7.100.000
PREVISIÓN DE TESORERÍA
Periodos 1º
trim. 2º trim. 3º trim. 4º trim.
Cobro por servicio 1.000.000 1.000.000
1.500.000 2.500.000
Cobro IVA repercutido 16.000
16.000 24.000 40.000
Aportación capital 149.750 129.750
129.750 129.750
Total cobros-------------------------1.165.750 1.145.750 1.693.750 2.669.750
Sueldos y salarios 900.000 900.000
900.000 900.000
Seguridad social 105.000 105.000
105.000 105.000
Impuestos y tasas 408.012 401.012
592.812 934.412
Publicidad y promoción 24.750
24.750 24.750 24.750
Alquileres 24.000 24.000 24.000
24.000
Suministros 21.000 21.000 21.000
21.000
IVA soportado 16.000 16.000 24.000
40.000
Total pagos---------------------------1.498.762 1.419.762 1.691.562
2.049.162
Diferencia: cobros – pagos - 333.012 -
274.012 2.188 620.588
CUENTA DE RESULTADOS PREVISIONAL
VENTAS BRUTAS TOTALES 6.000.000
8.000.000 10.000.000
Menos:
IVA 960.000 1.280.000 1.600.000
VENTAS NETAS 5.040.000 6.720.000
8.400.000
Menos:
Mano de obra directa: 4.200.000 6.300.000
6.300.000
MARGEN BRUTO 840.000 420.000 2.100.000
Menos:
Gastos comerciales 100.000 100.000 100.000
Gastos de puesta en marcha 50.000
RESULTADO ANTES DE
INTERESES E IMPUESTOS 690.000 320.000 2.000.000
RESULTADO ANTES
DE IMPUESTOS 690.000 320.000 2.000.000
Menos:
Previsión para impuestos 138.000 64.000 400.000
BENEFICIO NETO 552.000 256.000 1.600.000
BALANCE PREVISIONAL
ACTIVO 1º AÑO 2º AÑO 3º AÑO
Circulante
Realizable
Clientes
150.000
300.000 315.000
Disponible
Caja 552.000 256.000 1.600.000
TOTAL ACTIVO 702.000 556.000 1.915.000
PASIVO
Fijo
Pérdidas y ganancias 552.000 256.000
1.600.000
Circulante
Proveedores 150.000 300.000 315.000
TOTAL PASIVO 702.000 556.000
1.915.000
VIABILIDAD DEL NEGOCIO. CRITERIO VAN
Tomaremos
como gastos iniciales de la empresa los referentes a la constitución (50.000),
la compra del móvil (10.000) y el primer recibo del
alquiler del ordenador (8.000).
Los flujos
de caja correspondientes a los diferentes años son de 552.000 pesetas en el
primer año, 256.000 para el segundo y 1.600.000 en el tercer periodo.
Los
resultados son que en el primer año ya es rentable aun teniendo en cuenta que se
cobra 200 pesetas menos de la media de los Servicios de Ayuda a Domicilio.