ÁREA ECONÓMICO-FINANCIERA

 

PLAN DE INVERSIONES

El crédito que vamos a pedir al banco va a ser 1698€

Vamos a disponer de dos camiones pequeños para el transporte de las máquinas y los productos.

Como nosotros nos encargaremos de rellenar las máquinas expendedoras y no de fabricarlas, solo nos harán falta herramientas de utillaje como martillos, destornilladores y material eléctrico.

-Plan de financiación

PLAN DE INVERSIONES CONCEPTO TOTAL
Edificios, locales  y terrenos Alquiler de la nave 600€/ mes
Herramientas y utillaje recipientes cosméticos(60)

productos cosméticos(60)

destornilladores eléctricos(3)

 martillos(3)

24€ (0.40/unidad)

54€ (0,90€/unidad)

60€ ( 20€/unidad)

150€ (50€/unidad)

Mobiliario

 

 

Material de oficina

Sillas IKEA (6)

Mesas IKEA (3)

Letrero entrada del local

50€

260€ (45€/unidad)

210€ (70€/unidad)

500 €

Gastos de const. y primer establecimiento Gastos de constitución 200 €
Otros gastos Agua, luz  y gas

Página Web

Anuncio de radio

Carteles de publicidad

950€

20 €

20 €

100 €

Aplicaciones informáticas Ordenadores (3) 1500€
TOTAL 4698€  
Plan de financiación    
Recursos propios   3000
Créditos o préstamos   1698€
Subvenciones    
Otros    
TOTAL   4698€

 

 

-PREVISIÓN DE TESORERÍA

PERIODOS 1er CUATRIMESTRE 2º CUATRIMESTRE 3er CUATRIMESTRE TOTAL
COBROS        
Cobros por ventas 3000 € 4500 € 6000 € 13500 €
Compra inmovilizado 2000     2000 €
Aportación de capital 2500     2500
préstamos o créditos 4698     4698
subvenciones        
otros        
TOTAL COBROS 10198€ 4500€ 6000€ 18698€
PAGOS        
Alquiler 600 € 600 € 600 € 1800 €
Suministros 1.200 € 1.200 € 1.200 € 3600 €
Mantenimientos y reparaciones     200€ 200€
Gastos de transporte 1000€ 1200€ 1300€ 3500€
Publicidad 140 € 140 € 140 € 420 €
Otros gastos        
TOTAL PAGOS 2940€ 3140€ 3440€ 9520€
DIFERENCIA COBROS-PAGOS       9178€
         

 

 

- CUENTA DE PERDIDAS Y GANANCIAS

 

AÑO1

Ventas                                          13500€

(Compras consumidas)               -2000€ (Ex. iniciales)+520.5€ (Ex.finales)= -1479.5€   (maquinaria + materias primas)

(Gastos)                                        -8360 €

(Dotación de amortizaciones)       -600€

 

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Resultado del explotación          -9089,5 €

                   BAII

(Impuestos)                    30%        -2726,85€

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Resultado del ejercicio                -6362,65€

            BDII

 

AÑO 2

Ventas                                           14200€

(Compras consumidas)                -3000€(Ex. iniciales) + 1870€ (Ex. finales)= -1130€

(Gastos)                                           -7520€

(Dotación acumulada)                   -400€

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Resultado del explotación              5150€

                   BAII

(Impuestos)                      30%        -1545€

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Resultado del ejercicio                  3605€

 

AÑO 3

Ventas                                             16000€

(Compras)                                         -4512€(Ex. iniciales)+1650€ (Ex. finales) = -2862€

(Gastos)                                               -6460€

(Dotación acumulada)                      -200€

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Resultado del explotación           6478€

                   BAII

(Impuestos)              30%              -1943,4€

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Resultado del ejercicio            4534,6€

-BALANCE PROVISIONAL

ACTIVO  AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3
Local 600 €  600 € 600€
Mobiliario          1020€               60€              60€
Maquinaria  288 €             100€              100€
aplicaciones informáticas          1500€    
ACTIVO NO CORRIENTE NETO 3408€ 760€ 760€
Caja y bancos 4698€ 2198€ 2198€
ACTIVO CORRIENTE      
Resultados (pérdidas) -9089,5€ 5150€

6478€

TOTAL ACTIVO  2424,5€ 8328 € 10196€
Capital social 2500€           2500€          2500€
Reservas  2500€    
Resultados del ejercicio   -78004,78€ 68434,69€ 4426,38€
PATRIMONIO NETO   9000€  9000€  9000€
Acreedores a largo plazo 1700€ 1600€  2000€
PASIVO NO CORRIENTE      
Proveedores  3577,5€  2426€  3894€
PASIVO CORRIENTE      
Préstamos a largo plazo -4698 €         -4698€         -4698€
TOTAL PASIVO  2424,5€ 8328€  10196 €